أنواع صناديق الاستثمار

أنواع صناديق الاستثمار
هناك عدة أنواع من الصناديق المشتركة المتاحة للاستثمار ، على الرغم من سقوط معظم الصناديق المشتركة
في واحدة من أربع فئات رئيسية تشمل صناديق الأسهم وصناديق أسواق المال وصناديق السندات ،
وأموال الموعد المستهدف.
صناديق الأسهم
كما يوحي الاسم ، يستثمر هذا الصندوق بشكل أساسي في الأسهم أو الأسهم. ضمن هذه المجموعة هم
مختلف الفئات الفرعية. تمت تسمية بعض صناديق الأسهم بناءً على حجم الشركات التي تستثمرها
in: صغير أو متوسط أو كبير. يتم تسمية الآخرين من خلال نهجهم الاستثماري: عدواني
النمو ، والموجه نحو الدخل ، والقيمة ، وغيرها. يتم تصنيف صناديق الأسهم أيضًا من خلال ما إذا كانت كذلك
الاستثمار في الأسهم المحلية (الأمريكية) أو الأسهم الأجنبية. لفهم الكون من صناديق الأسهم
لاستخدام مربع نمط ، مثال على ذلك أدناه.
يمكن تصنيف الأموال بناءً على كل من حجم الشركات ، وقيمتها السوقية ، و
آفاق نمو الأسهم المستثمرة. يشير مصطلح صندوق القيمة إلى أسلوب استثمار ذلك
تبحث عن شركات عالية الجودة ومنخفضة النمو غير مفضلة في السوق. هؤلاء
تتميز الشركات بانخفاض نسب السعر إلى الأرباح (P / E) وانخفاض السعر إلى القيمة الدفترية (P / B)
النسب وعوائد أرباح عالية.
على العكس من ذلك ، فإن صناديق النمو ، انظر إلى الشركات التي حققت نموًا قويًا في الأرباح والمبيعات ،
والتدفقات النقدية. عادة ما يكون لهذه الشركات نسب عالية من السعر إلى الربحية ولا تدفع أرباحًا. أ
التسوية بين القيمة الصارمة والاستثمار في النمو هو "مزيج" ، والذي يشير ببساطة إلى
الشركات التي ليست لها قيمة ولا أسهم نمو وتصنف على أنها في مكان ما
الوسط.
تتمتع الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة برسملة سوقية عالية ، بقيمة تزيد عن 10 مليار دولار. القيمة السوقية
يُشتق من خلال ضرب سعر السهم في عدد الأسهم القائمة. الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة
عادة ما تكون شركات رائدة يمكن التعرف عليها بالاسم. تشير الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة إلى
تلك الأسهم التي تتراوح قيمتها السوقية بين 250 مليون دولار و 2 مليار دولار. هذه الشركات الصغيرة

تميل إلى أن تكون استثمارات أحدث وأكثر خطورة. تملأ الأسهم ذات رؤوس الأموال المتوسطة الفجوة بين الشركات الصغيرة والكبيرة
قبعة.

قد يدمج الصندوق المشترك استراتيجيته بين أسلوب الاستثمار وحجم الشركة. على سبيل المثال،
قد ينظر الصندوق ذو القيمة الرأسمالية الكبيرة إلى الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة التي تتمتع بشكل مالي قوي ولكن
قد شهدت مؤخرًا انخفاض أسعار أسهمها وسيتم وضعها في الربع العلوي الأيسر من
مربع النمط (كبير وقيمة). سيكون عكس ذلك هو الصندوق الذي يستثمر في بدء التشغيل
شركات التكنولوجيا ذات آفاق النمو الممتازة: نمو رؤوس الأموال الصغيرة. مثل هذا الصندوق المشترك
سوف يتواجد في الربع السفلي الأيمن (صغير ونمو).
أفضل استراتيجية الأسهم

صناديق السندات

الصندوق المشترك الذي يولد حدًا أدنى للعائد هو جزء من فئة الدخل الثابت. ثابت-
يركز صندوق الدخل المشترك على الاستثمارات التي تدفع معدل عائد محدد ، مثل الحكومة

السندات أو سندات الشركات أو أدوات الدين الأخرى. تحقق محفظة الصندوق إيرادات فوائد ،
الذي يتم تمريره إلى المساهمين.
يشار إليها أحيانًا باسم صناديق السندات ، وغالبًا ما تدار هذه الصناديق بنشاط وتسعى إلى الشراء
السندات مقومة بأقل من قيمتها نسبيًا من أجل بيعها بربح. هذه الصناديق المشتركة من المرجح أن

ادفع عوائد أعلى وصناديق السندات لا تخلو من المخاطر. على سبيل المثال ، صندوق متخصص في
تعتبر السندات غير المرغوب فيها ذات العائد أكثر خطورة من الصندوق الذي يستثمر في الأوراق المالية الحكومية.

نظرًا لوجود العديد من أنواع السندات المختلفة ، يمكن أن تختلف صناديق السندات بشكل كبير اعتمادًا على ذلك
في المكان الذي يستثمرون فيه وجميع صناديق السندات تخضع لمخاطر أسعار الفائدة.
صناديق المؤشرات

Stock trading Strategy


تستثمر صناديق المؤشرات في الأسهم التي تتوافق مع مؤشر سوق رئيسي مثل S&P 500 أو
مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA). تتطلب هذه الاستراتيجية بحثًا أقل من المحللين و
المستشارين ، لذلك هناك نفقات أقل يتم تمريرها إلى المساهمين وغالبًا ما يتم تمرير هذه الأموال
تم تصميمه مع وضع المستثمرين ذوي التكلفة الحساسة في الاعتبار.
الصناديق المتوازنة
تستثمر الصناديق المتوازنة في مزيج من فئات الأصول ، سواء الأسهم والسندات وسوق المال
أدوات ، أو استثمارات بديلة. الهدف من هذا الصندوق ، المعروف باسم تخصيص الأصول
الصندوق ، للحد من مخاطر التعرض عبر فئات الأصول.
يتم تحديد بعض الصناديق باستراتيجية تخصيص محددة تم إصلاحها ، بحيث يمكن للمستثمر الحصول عليها
التعرض المتوقع لمختلف فئات الأصول. الصناديق الأخرى تتبع استراتيجية ديناميكية
نسب التخصيص لتلبية أهداف المستثمرين المختلفة. قد يشمل هذا الرد على
ظروف السوق أو تغيرات دورة الأعمال أو المراحل المتغيرة من حياة المستثمر.
عادةً ما يُمنح مدير المحفظة الحرية في تبديل نسبة فئات الأصول على أنها
اللازمة للحفاظ على سلامة الاستراتيجية المعلنة للصندوق.
تمويل لسوق المال
https://stockstrategy.net/
Stock Strategy

يتكون سوق المال من أدوات دين آمنة وخالية من المخاطر وقصيرة الأجل ، معظمها حكومية
أذون الخزانة. لن يكسب المستثمر عوائد كبيرة ، لكن رأس المال مضمون. أ
العائد المعتاد هو أكثر بقليل من المبلغ المكتسب في حساب جاري أو حساب توفير منتظم
وأقل قليلاً من متوسط الشهادة