ما هي اسهم الفئة ج gold-pattern.com

ما هي اسهم الفئة ج

وبالمقارنة ، يحمل الحمل الأمامي رسومًا تُدفع عند شراء الأسهم ويقوم الحمل الخلفي بتقييم الرسوم عندما يبيع المستثمر الأسهم ؛ ولا تحتوي الأموال غير المحملة على أي عمولة على الإطلاق ، مع احتساب الرسوم ببساطة في صافي قيمة الأصول (NAV) للصندوق.


تتقاضى أسهم الصناديق المشتركة من الفئة C عبء مبيعات مستوي محددًا كنسبة مئوية ثابتة يتم تقييمها كل عام.
يمكن مقارنة ذلك بأسهم التحميل الأمامي التي تفرض رسومًا على المستثمرين في وقت الشراء والأحمال الخلفية التي يتم تحصيلها في وقت البيع.
نظرًا لأن الرسوم السنوية يمكن أن تضاعف تكلفة المستثمر بمرور الوقت ، فإن هذه الفئة من الصناديق هي الأنسب لأولئك الذين يتطلعون إلى الاحتفاظ بأسهم في الصندوق لفترات 3 سنوات أو أقل.
أساسيات أسهم الفئة ج
بالمقارنة مع فئات أسهم الصناديق المشتركة الأخرى ، غالبًا ما يكون لأسهم الفئة C نسب نفقات أقل من أسهم الفئة ب. ومع ذلك ، لديهم نسب مصروفات أعلى من أسهم الفئة أ. نسب المصروفات هي تكاليف الإدارة السنوية الإجمالية لإدارة صندوق مشترك. نتيجة لذلك ، قد تكون أسهم الفئة C خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين لديهم أفق قصير الأجل نسبيًا ، والذين يخططون للاحتفاظ بالصندوق المشترك لبضع سنوات فقط.

Forex trading Signals
Free Forex Signals
forex signals
trading signals
forex signal


تُعرف الرسوم الجارية التي تشكل حمل مستوى C-share رسميًا باسم رسوم 12b-1 ، والتي تمت تسميتها من قسم من قانون شركة الاستثمار لعام 1940. يتم تحديد إجمالي رسوم 12b-1 بحد أقصى 1٪ سنويًا. في هذه الرسوم البالغة 1٪ ، يمكن أن تصل مصاريف التوزيع والتسويق إلى 0.75٪ ، بينما تصل رسوم الخدمة كحد أقصى إلى 0.25٪. على الرغم من أنها مخصصة للتسويق ، فإن رسوم 12b-1 تعمل بشكل أساسي على مكافأة الوسطاء الذين يبيعون أسهم الصندوق. بمعنى ما ، إنها عمولة يدفعها المستثمر إلى الصندوق المشترك كل عام ، بدلاً من عمولة المعاملات.


تأتي فئات أسهم الصناديق المشتركة الأخرى مع رسوم 12b-1 أيضًا ولكن بدرجات مختلفة. عادةً ما تكون الرسوم المفروضة على أسهم الفئة أ أقل ، لتعويض العمولات المقدمة المرتفعة التي تدفعها هذه الفئة. تميل الأسهم C دائمًا إلى دفع الحد الأقصى 1٪ ، وبما أن رسوم 12b-1 تدخل في نسبة المصروفات الإجمالية لصندوق الاستثمار المشترك ، فإن وجودها يمكن أن يدفع نسبة المصروفات السنوية إلى أعلى من 2٪ لمساهمي الفئة C.

على عكس الأسهم A ، لا تحتوي أسهم الفئة C على أحمال أمامية ، ولكنها غالبًا ما تحمل أحمالًا خلفية صغيرة ، تُعرف رسميًا باسم رسوم المبيعات المؤجلة الطارئة (CDSC) ، تمامًا كما تحمل أسهم الفئة ب. ومع ذلك ، فإن هذه الأحمال على أسهم C أصغر بكثير ، وعادة ما تكون حوالي 1 ٪ فقط ، وعادة ما تختفي بمجرد أن يحتفظ المستثمر بالصندوق المشترك لمدة عام.



من يجب أن يستثمر في أسهم الفئة ج؟
بسبب الحمل الخلفي المفروض على عمليات الاسترداد قصيرة الأجل ، قد يرغب المستثمرون الذين يخططون لسحب الأموال في غضون عام في تجنب الأسهم C. من ناحية أخرى ، فإن النفقات المستمرة المرتفعة المرتبطة بأسهم C تجعلها خيارًا أقل من مثالي للمستثمرين على المدى الطويل.

يمكن أن تكون الاختلافات في القيم النهائية للاستثمارات برسوم متفاوتة هائلة عندما يتم الاحتفاظ بها لفترة طويلة - على سبيل المثال ، في صندوق تقاعد. على سبيل المثال ، خذ استثمارًا بقيمة 50000 دولار في صندوق يحقق عائدات بنسبة 6 ٪ ويتقاضى رسوم تشغيل سنوية بنسبة 2.25 ٪ ، ويتم الاحتفاظ بها لمدة 30 عامًا. المبلغ النهائي الذي سيحصل عليه المستثمر سوف يساوي 145،093.83 دولار. صندوق بنفس المبلغ المستثمر ونفس العوائد السنوية ، ولكن برسوم تشغيل سنوية تبلغ 0.45٪ سيقدم للمستثمر أكثر بكثير ، بقيمة نهائية تبلغ 250،832.55 دولارًا.

ستعمل أسهم الفئة C بشكل أفضل للمستثمرين الذين يخططون للاحتفاظ بالصندوق لفترة محدودة ومتوسطة ، على النحو الأمثل لأكثر من عام ولكن أقل من ثلاثة. بهذه الطريقة ، ستبقى لفترة طويلة بما يكفي لتجنب CDSC ، ولكن ليس لفترة طويلة بحيث تؤثر نسبة النفقات المرتفعة بشكل كبير على العائد الإجمالي للصندوق.
Free Trading and Forex Signals